新NISAも結局はこのファンドを積立投資

eMAXIS Slimシリーズ(三菱UFJアセットマネジメント)

2024年１月からはじまる新NISA。

積立設定は１２月現在、すでに設定可能ということで、私も設定してみました。

 

• つみたて投資枠（120万円/年）

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：月10万円

 

• 成長投資枠（240万円/年）

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：月10万円

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：月10万円

 

 

結局のところ、iDeCoと同じファンド「eMAXIS Slimシリーズ」の全世界と全米（≒SP500）に投資することにしました。

SBI証券や楽天証券など証券会社独自の全世界や全米に投資する比較的新しいファンドでなく、「eMAXIS Slimシリーズ」にした理由は、

• 業界最安値を目指し続ける実績
• 銀行最大手：三菱UFJ傘下の運用会社であること

が理由になります。

 

全世界と全米（≒SP500）に投資するのは、米国だけ上昇する局面でも、米国以外が上昇する局面でもそれなりのパフォーマンスが得られるためです。

米国だけに投資してたら、米国のパフォーマンスが悪い時期になれば、売りたくなってしまうし、全世界株だけに投資をしていたら、米国だけが調子いい局面になれば、全世界株は売却したくなるので、どちらも保有がベストと考えてます。

 

「債券はいらないのか？」という意見もありそうですが、私はすでに特定口座でかなりの額、米国債券（国債・社債）を保有しているため、正直、というか・・・もういらないのです（笑）

現在保有の債券が含み益になってくれれば、少しずつ売却して、株購入資金を増やしていきたいと考えております。

 

ちなみに、成長投資枠は短期売買できるため、投信で毎月積立に設定する必要もないのですが、とりあえず１２００万円満額投資するまでの５年間は放置する予定です。（まぁ継続できれば。）

１２００万貯まるまでは、成長投資枠内で、日本株個別銘柄や、米国企業への短期・中期売買はもちろん行う予定ですよ。

 

２０２４年１月からの毎月積立額は・・・

そんなこんなわけで、来年からの毎月投資額は、特定口座も含めると・・・

１ヶ月、約４０万円！！！

いまのうちに資金を貯めておかないと・・・。