iDeCo積立投資（2023年2月20日結果）

 

iDeCo

企業型確定拠出年金（企業型DC）加入者もiDeCo加入できる

2022年10月１日から企業型確定拠出年金（企業型DC）加入者のiDeCo加入の要件緩和が行われ、企業型年金規約の定めによりiDeCoに加入できなかった企業型ＤＣ加入者の方も加入できるようになりました。

（注：各月の企業型の事業主掛金額と合算して月額５．５万円を超えることはできません。また、掛金が各月拠出であること、企業型ＤＣのマッチング拠出を利用していないこと、が必要となります。）

詳細は、引用元のSBI証券サイトより

https://www.ideco-koushiki.jp/library/2022kaisei/

---

簡単に説明すると、これまでは、マッチング拠出することで、企業型DCの積立金額を増やすことはできましたが、役職によって大きく積立金額が異なり、一部の管理職のみが多額の積立ができるという不平等な制度でした。20220年10月からは、iDeCoに加入することで、会社に入って数年レベルの若手社員であっても、ある程度積立金額を増やすことができ、その不平等さがある程度改善されることになりました。

 

これまでも本ブログにて、iDeCoについてお伝えしてきましたが、SBI証券サイトで、ついて運用成績がついに公開されましたので、痛い結果をご報告したいと思います（笑）

 

iDeCo運用成績

投資対象（ETF）

企業型DCではある程度守りのポートフォリオで投資運用しておりますが、

iDeCoでは

• eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）　５０％
• eMAXIS Slim米国株式（SP500）　５０％

に投資し、リスク大の運用にてスタートしました。

 

運用成績

先月は、マイナス15.7％と恐ろしいパフォーマンスでしたが、-6.2％まで減らすことができました。

 

とはいえ、また円安に進んできたので、気持ち的には買い増しタイミングを遅らせてみたいわけですが・・・。

 

 

過去のiDeCo関連記事

いよいよ１０月から会社員もiDeCoに加入

SBI証券にて無事、iDeCo申請完了！

iDeCo やっとSBI証券からお便りが届く

iDeCo積立運用（2023年1月19日結果）